saibamais

Prevenção à fraude: veja como a Dock lida com o tema

É cada vez mais raro encontrar quem ainda não foi vítima de uma fraude relacionada a serviços financeiros, ou que não conheça alguém que já passou por isso. Essa percepção pode ser comprovada por dados: entre 2017 e 2019, 94% das empresas do setor financeiro sofreram tentativas de fraude.

Outra pesquisa aponta ainda que o Brasil é o segundo país no ranking de fraudes no comércio eletrônico usando o cartão de crédito na América Latina, atrás apenas do México.

De acordo com o Banco Central, as queixas dos consumidores em relação a irregularidades na segurança das transações por cartão de crédito subiram quase 30% entre 2018 e 2019. 

Por essa razão, é essencial que empresas que oferecem serviços financeiros adotem medidas eficazes para a prevenção à fraude, evitando o vazamento de dados dos clientes e possíveis prejuízos financeiros. 

Neste artigo, vamos explicar quais são os processos que a Dock utiliza para prevenção e tratamento anti-fraude. 

Acompanhe a leitura! 

Como a Dock faz a prevenção e tratamento anti-fraude

O aumento na quantidade de transações financeiras digitais realizadas nos últimos anos fez com que o número de fraudes também crescesse consideravelmente. 

Pensando nisso, a Dock estabeleceu algumas políticas de Compliance e processos de prevenção à fraude. Entenda como eles funcionam: 

KYP

KYP é uma sigla para Know Your Partner (Conheça Seu Parceiro, em português) é um instrumento de compliance que ajuda a dar mais direcionamento aos relacionamentos entre parceiros de negócio, prevenindo irregularidades e fraudes na conduta

Esse processo consiste na execução de uma Due Diligence, uma espécie de auditoria aprofundada em que se analisam informações e documentos de diversos setores e aspectos de uma organização com quem será feita a parceria.

Dessa maneira, a Dock passa a conhecer melhor o Parceiro, aprofundando-se em seus aspectos fiscais, legais e financeiros, e identificando antecipadamente se existem situações que possam gerar riscos para a Dock e suas operações.

O Know Your Partner é uma ferramenta importante que beneficia o processo de prevenção à fraude. Isso porque, mitigando os riscos de atividades fraudulentas ou práticas ilegais pelos parceiros, evita que haja problemas nas transações financeiras, como vazamento de dados e sanções legais.

Além disso, o KYP traz um forte diferencial competitivo de mercado para as empresas que utilizam esse processo, já que mostra um compromisso com as práticas legais, inspirando mais confiança e credibilidade na atuação da organização.  

Assim, é uma das formas mais eficazes de assegurar o sucesso do relacionamento de parceria e garantir que tudo funcionará conforme o previsto. 

KYC

Imagem vetorizada de uma mulher utilizando sua impressão digital para acessar o celular, o que representa uma das medidas para prevenção à fraude.

A ferramenta de KYC também é parte dos processos que a Dock faz para prevenção à fraude.

A sigla KYC refere-se ao termo em inglês Know Your Client (Conheça Seu Cliente, em português). Assim como o KYP, essa é uma ferramenta utilizada por empresas (especialmente do setor financeiro) que desejam reduzir o risco de fraudes e combater o crime de lavagem de dinheiro. 

Basicamente, trata-se de um procedimento por meio do qual uma organização busca conhecer melhor o próprio consumidor e coletar uma série de dados sobre ele. Essa coleta tem como objetivo analisar os riscos das escolhas dos clientes, fazendo uma prevenção à fraude por meio do perfil traçado.

Por meio do KYC, empresa e consumidor passam a ter mais segurança na hora da realização de transações. Isso porque, em posse dos dados do cliente, a instituição conta com mais recursos para indicar serviços que se enquadrem às necessidades da situação dele e evitem que tenha problema com fraudes. 

A Dock utiliza o KYC para identificar os riscos envolvidos nas operações e classificar os graus de ameaça, mantendo um controle de dados e protegendo empresas clientes, parceiros e consumidores. 

Monitoramento Transacional 

Imagem vetorizada de uma garota segurando um escudo ao lado de um notebook que tem um cadeado na tela.

O Monitoramento Transacional é outra ferramenta que auxilia à Dock na prevenção à fraude.

A etapa de Monitoramento Transacional pode ser considerada a mais complexa, e também a mais importante de um esquema de prevenção à fraude financeira. 

Essa ferramenta consiste em uma série de processos por meio dos quais é possível identificar ações ilícitas ou fraudulentas relacionadas às diferentes transações realizadas por meio da plataforma da Dock, como falsidade ideológica, golpes na internet, entre outras.

Para que isso seja viável, é preciso monitorar, de forma contínua, dados de todos os setores envolvidos nas operações. Esse procedimento é feito de forma automatizada, o que permite integrar todas as informações e identificar gargalos, fraquezas e fraudes nas transações.

Assim, a Dock utiliza a tecnologia para fazer o monitoramento digital e a segurança das operações financeiras realizadas por parceiros e clientes, garantindo um alto nível de precisão na prevenção à fraude em tempo real.  

Levando em consideração o cenário de fraudes nas transações realizadas no Brasil – e no mundo -, é de extrema importância que a Dock mantenha processos como o KYP, KYC e o Monitoramento Transacional sempre ativos. Essa é a melhor forma de proteger as operações, garantindo a segurança em todas as transações financeiras. 

Por meio dessas ferramentas, é possível obter uma assertividade maior nas identificações. Por isso, a Dock acredita que esses processos são os mais eficientes para a prevenção à fraude no segmento do Banking as a Service (BaaS) e opta por utilizar esses instrumentos em suas operações. 

Quer conhecer mais sobre a Experiência Dock e o universo do BaaS? Acesse o site e entenda o que a Dock pode fazer pela sua empresa! 

Botão para conhecer o site.

 

Voltar

DeepDock Materiais exclusivos e análises amplas para
quem quer se aprofundar sobre o nosso negócio.
E-books, infográficos, whitepapers, pesquisas e cases.

Acessar gratuitamente

Você está pronto para se tornar um
pioneiro do banking para empresas
no Brasil?

Quero abrir o meu banco