Banca digital marca blanca: 8 ventajas para tu negocio

El momento no podría ser más oportuno para los bancos digitales: con la inclusión financiera en aumento y el avance de pagos digitales En todo el mundo, las oportunidades son innumerables. De hecho, el mercado es prometedor para las empresas que desean ofrecer sus propios productos y servicios financieros, y utilizar una plataforma de banca digital de marca blanca puede ser el camino más simple y eficiente en este viaje.

A pesar de los importantes avances en los pagos y banking En los últimos años hay mucho margen de crecimiento. Según datos de la Banco de Desarrollo de América Latina y el Caribe (C Y F), El 41,67% de los adultos del continente aún no tienen acceso a cuentas bancarias en 2021. Esto pone de relieve un gran potencial para bancarización por explorar, especialmente en América Latina.

A esto se suma el hecho de que el mercado ha experimentado una gran transformación en los últimos años, con la llegada de nuevos actores que no son originarios del mundo financiero. Además de la fintechs, empresas de diferentes sectores – como minoristas, empresas de transporte o industrias – han atraído a sus audiencias ofreciéndoles soluciones financieras.

El hecho es que crea tu propio banco digital Puede resultar rentable y estratégico para empresas de los más variados segmentos y tamaños. Y la forma de hacerlo de forma ágil es a través de un plataforma de banca digital de marca blanca.

En este artículo le mostraremos por qué esta puede ser una opción sencilla y, sobre todo, ventajosa para su negocio.

 

Por qué América Latina es un mercado prometedor para los bancos digitales

 

Si bien América Latina aún tiene un largo camino por recorrer en materia bancaria, la región también se ha destacado a nivel global por la adopción de servicios financieros en línea.

Como muestra la investigación Perfiles globales de YouGov, acerca de El 38,9% de los latinoamericanos con smartphone utiliza aplicaciones bancarias varias veces al día, muy por encima del promedio mundial del 23,5%. Este creciente compromiso refleja una oportunidad valioso para las empresas que deseen entrar en este mercado en expansión.

La región también líderes en transacciones financieras digitales, con un 39,2% de los consumidores que utilizan sus teléfonos inteligentes a diario para pagar facturas. Además, el 62,6% busca formas de invertir su dinero, lo que demuestra un público objetivo cada vez más diverso.postconsumir productos financieros.

Con tecnologías como marca blanca y Banking as a Service (BaaS), las empresas pueden acceder a este mercado de forma más sencilla y con a costos reducidos, personalizando los servicios financieros digitales. Esto abre oportunidades para que diferentes sectores, como el comercio minorista y el transporte, ingresen al mercado financiero y ofrezcan soluciones digitales competitivas.

 

Comprender el término "marca blanca"

 

El término marca blanca, traducido literalmente como “etiqueta blanca”, se refiere a Productos o servicios desarrollados por una empresa y ofrecidos a otras para que sean personalizados y comercializados con la marca del comprador..

En el contexto corporativo, esta estrategia es una alternativa práctica para organizaciones que deseen ampliar sus áreas de actividad. sin necesidad invertir todo el tiempo, recursos y esfuerzo necesarios para crear una solución desde cero.

En el sector financiero, las plataformas de marca blanca desempeñan un papel clave a la hora de permitir a las empresas, bancos y las fintech aceleran el desarrollo y lanzamiento de productos financieros.

Esta estrategia se vuelve aún más poderosa cuando se combina con el concepto de Banking as a Service (BaaS), que proporciona la base tecnológica para que estos servicios se integren de forma sencilla y eficiente.

 

Marca Blanca y Banking as a Service: la combinación que transforma el sector financiero

 

A través de API (interfaces de programación de aplicaciones), las plataformas de marca blanca facilitan la integración de servicios sólidos, como cuentas digitales, emisión de tarjetas y gestión de pagos, en sistemas personalizados.

La diferencia está en flexibilidad y personalización: las soluciones se adaptan para reflejar las identidad visual y PROpostvalor de marca, asegurando una experiencia única alineada con las expectativas de los clientes finales.

Con el apoyo del modelo. Banking as a Service, empresas de cualquier segmento -desde el comercio minorista hasta el transporte y la tecnología- pueden ingresar al mercado financiero con soluciones competitivas, sin la necesidad de construir infraestructuras complejas desde cero. Este enfoque reduce costos, acelera tiempo de comercialización y elimina barreras técnicas, permitiendo a empresas de todos los tamaños expandir sus operaciones en el sector financiero.

Plataformas como las proporcionadas por empresas de tecnología financiera, como Dock, ofrecen una combinación de seguridad operativa e flexibilidad. Esto permite a las organizaciones centrarse en estrategias de crecimiento, compromiso e innovación, mientras ofrecen productos financieros de alta calidad a sus clientes de una manera eficiente y sin complicaciones.

Las soluciones de marca blanca permiten un universo financiero “as a service”:

 

El concepto de banca digital de marca blanca

 

El banco digital marca blanca es un ejemplo de aplicación de la estrategia “marca blanca”. Por lo tanto, es un banco 100% personalizado con la marca de tu empresa y que tiene un asociación tecnológica que desarrolla toda la estructura de productos y servicios financieros a través de APIs.

Un ejemplo de una plataforma de banca digital de marca blanca es el Banking da Dock, Que permite cualquier empresa o institución que ofrezca servicios financieros, contratación de tecnología en formato plug-and-play y simplemente desarrollando el front-end con tu marca.

A través de nuestro plataforma API global y modular, puedes ofrecer a tus clientes una cuenta digital completa, con todas las operaciones bancarias y préstamos, incluyendo:

• Pagos de cuentas;
• Pagos instantáneos;
• Transferencias;
• Generación de boletos;
• Recargas y vouchers;
• Préstamos personales;
• Cuenta remunerada.

 

También nos ocupamos de todos parte regulatoria y tesorería, permitiendo que su empresa se centre en lo más importante: atraer nuevos usuarios y hacer evolucionar la solución financiera.

¿Quieres saber cómo eso ocurre en la práctica? Conoce algunos casos de uso de diferentes segmentos del mercado:

• Agronegocio;
• Fintechs;
• Telecomunicaciones;
• Empresas de transporte;
• Menudeo;
• seguro;
• Cooperativas.

 

Descubre 8 ventajas de utilizar una plataforma de banca digital marca blanca

 

Ahora que hemos cubierto los principales conceptos y definiciones que rodean el tema, es hora de enumerar los Beneficios que tiene una plataforma de banca digital de marca blanca puede brindarle a su negocio.

 

1. Acelerar la implantación y optimizar los procesos

Desde el punto de vista de la creación de un banco digital, el modelo de marca blanca acelera la implementación y representa un bajo costo para el desarrollo de productos o servicios.

Como hemos visto, a la hora de adoptar este tipo de plataformas no es necesario contar con un equipo interno robusto, así como comprometer tantos recursos en estructura y equipamiento. Sin mencionar optimización de procesos, ya que parte del desarrollo de la solución ya está listo, probado y validado.

 

2. Rapidez en la comercialización

Como gran parte de la solución ya está desarrollada, el tiempo para llevar el producto al mercado se reduce significativamente. Esto permite que el negocio comience a operar y se consolide más rápidamente.

 

3. Reducir los costos operativos

Para las empresas que no son originalmente del universo financiero, al contar con su propio banco para realizar las transacciones, es posible optimizar la gestión financiera, simplificando los procesos y reduciendo los costos operativos.

 

4. Generar nuevos ingresos

Ofrecer servicios financieros personalizados a los clientes abre oportunidades para generar nuevos ingresos, diversificar la cartera de productos.

 

Un buen ejemplo son las industrias cosméticas que operan con venta directa y ofrecen un banco digital para sus asesores, agilizando los pagos y optimizando costes. Así, permiten a las consultoras invertir más en sus operaciones, aumentando las ventas y fortaleciendo el vínculo con la marca. Descubra un caso de una importante empresa del sector.

 

5. Incrementa tu cartera

Al utilizar una plataforma de banca digital white label, una empresa también logra ampliar su portafolio de forma mucho más optimizada, puesto que el desarrollo de diferentes productos será tercerizado.

Podemos citar como ejemplo el seguimiento de la agenda de evolución de la Pix en Brasil, que requiere que los bancos digitales lancen nuevas funciones en el menor tiempo posible después del lanzamiento por parte del Banco Central. Al confiar en un banco digital de marca blanca, el desarrollo se acelera y los clientes pueden comenzar a utilizar las funciones en menos tiempo.

Otro caso interesante es el de aumentar fácilmente una cartera de soluciones financieras: una empresa minorista que ya ofrece una cuenta digital, por ejemplo, puede atraer fácilmente a su audiencia con otros productos como tarjeta de crédito o préstamos.

 

6. Atraer y retener clientes

Al ampliar la gama de servicios ofrecidos a través de un banco digital de marca blanca y ayudar a sus clientes a acceder al universo financiero para las diferentes demandas del día a día, la empresa también puede mejorar la relación con tu audiencia y hazlos aún más leales.

¿Quieres un ejemplo? En muchas ciudades y comunidades, supermercados y redes minoristas poseen una sólida relación con sus consumidores. Son personas que ya confían y recurren a esos negocios no solamente para compras, sino también para diferentes tipos de servicio, pagos, recargas de celular, entre otros.

En esos casos, incluir un punto más de contacto (como una cuenta digital) fortalece esa relación de confianza y vuelve la vida del cliente más práctica. Al final, ¿por qué iría a una agencia bancaria si ya visita aquel punto de venta de su confianza todas las semanas?

 

7. Conozca mejor el perfil de su audiencia

Si vivimos en un período en el cual los datos valen oro para los negocios, tenemos que reconocer que ellos también son un activo para ofrecer servicios financieros mejores y más personalizados.

El uso de una plataforma de banca digital de marca blanca le permite a su empresa, banco o fintech mantener control sobre los datos, como información de transacciones y perfiles de clientes.

Estos datos son esenciales para comprender mejor el comportamiento del público, identificar sus necesidades y ofrecer soluciones más personalizadas.

 

8. Mantenerse por delante de la competencia

Con acceso a datos de calidad, su empresa puede implementar estrategias diferenciadas, como ofertas de crédito más inteligentes o la creación de nuevas funciones que se alineen con las expectativas del cliente.

Esto no sólo mejora experiencia financiera experiencia de usuario, sino que también posiciona su marca por delante de la competencia en un mercado dinámico y competitivo.

 

¿Necesita una plataforma de banca digital de marca blanca? Contar con Dock

 

Somos la única plataforma que ofrece soluciones para todo el ecosistema de pagos y banking y, además de nuestra Banking, también disponemos de soluciones de marca blanca para Cards & Credit, Acquiring e Fraud Prevention.

Nuestro objetivo es Libera todo el potencial de tu negocio. para que sean todo lo que quieren, haciendo que las finanzas sean cada vez más sencillas y sin condiciones.

 

Ver cómo Dock apoya a su negocio en la creación de un banco digital

 

Construye tu propio banco digital con tu marca y sin burocracia. Descubra nuestras soluciones de marca blanca Docky disfrute de la experiencia de quienes tienen más de 75 millones de cuentas activas.

Banking

Aproveche su negocio principal y libere su potencial comercial implementando servicios financieros con nuestra plataforma Banking.

• Cuenta digital: Ofrezca características como un banco tradicional, incluyendo una cuenta digital completa, tarjetas y mucho más, todo personalizado con su marca.
• Pix: Aproveche la escalabilidad y seguridad de Pix para ofrecer a tus clientes medios de pago instantáneo y versátil.
• Boleto bancario: Brinde comodidad y seguridad con un método de pago ampliamente aceptado y fácil de usar, sin necesidad de una cuenta bancaria.
• Mercado de cupones: Atraiga y retenga clientes con ofertas exclusivas, creando asociaciones estratégicas y ampliando la visibilidad de su marca.

 

Cards & Credit

Aprovecha la plataforma más completa y robusta Cards & Credit, que incluye procesamiento de pagos para crear las mejores experiencias con total flexibilidad, utilizando la licencias de Dock o sus propias licencias. Consulta las posibilidades:

 

• Tarjeta de crédito: crea tu propia operación con tarjeta de crédito, blanca o Private Label, con diseño exclusivo.
• Tarjeta multibeneficios: Ofrecer tarjetas multisaldo de marca blanca para optimizar los beneficios de los empleados.
• Tarjeta global: Permitir transacciones en moneda extranjera de forma práctica y conveniente.
• Tarjeta prepago y débito: fidelizar clientes con tarjetas prepago, físicas o virtuales, para particulares o empresas.
• Tarjeta de crédito con descuento automático (consignado): Tarjeta de crédito con pago de factura descontado directamente de la nómina.

 

Fraud Prevention

Ofrezca un viaje seguro y confiable para todos sus clientes. Con tecnología innovadora en prevención a fraude, Dock autentica, detecta y previene riesgos en su operación. Cuente con recursos como:

 

• Autentificación biométrica: la solución utiliza tecnologías biométricas y características faciales para autenticar la identidad, garantizando seguridad y una experiencia innovadora.
• Background Check: Simplifique la validación de los datos de los clientes con una única API, mejorando la seguridad en el proceso de adquisición de nuevos clientes.
• Antifraudy transaccional: Mejore la seguridad de las transacciones reduciendo los falsos positivos y mejorando las tasas de aprobación con protección integral y comunicación instantánea.
• Comunicación multicanal: utilizar comunicación personalizada y efectiva, a través de canales como SMS, WhatsApp y correo electrónico, para validar transacciones, prevenir fraudes y garantizar una interacción segura con los clientes.

 

Transforme su negocio con soluciones de marca blanca de Dock ¡Y crea un banco digital personalizado para impulsar tu operación con seguridad e innovación! ¡Hable con nuestro equipo!

 

Banca digital de marca blanca: ¿qué has visto en este artículo?

 

• Los bancos digitales representan un mercado prometedor para las empresas que desean crear sus propios bancos sin convertirse necesariamente en una institución bancaria.
• Ofrecer productos y servicios financieros es más fácil con el uso de una plataforma de banca digital white label.
• El banco digital marca blanca es un banco 100% personalizado con los colores y marcas de su empresa y, principalmente, cuenta con una alianza tecnológica que desarrolla toda la estructura de productos y servicios financieros.
• Tener su propio banco digital puede resultar ventajoso para pagar los salarios de los empleados y el marketing productos financieros y generar nuevos ingresos, además de mejorar las relaciones con el público y fidelizar a los clientes.

 

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