Plataforma de datos de operaciones financieras: por qué es fundamental y cómo elegir la solución ideal

El uso de datos por parte de bancos, fintechs y empresas que ofrecen servicios financieros no es algo nuevo, pero su evolución se ha visto acelerada por las nuevas tecnologías. Actualmente, con las avanzadas soluciones de plataforma de datos de operaciones, estas instituciones se enfocan cada vez más en extraer valor de los insights basados en esta información, para mejorar los servicios y la experiencia del usuario.

Con la evolución de la inteligencia de mercado y economía de datos, la importancia de estos últimos se vuelve aún más evidente. Se prevé que el mercado global de big data en servicios financieros alcance unos 15 mil millones de dólares para 2025, lo que indica que las instituciones están invirtiendo cada vez más en tecnología para optimizar sus operaciones.

En este artículo, exploraremos la forma en que el acceso a una plataforma de datos de operaciones financieras impacta la gestión empresarial y el vínculo con los clientes, destacando sus funcionalidades y beneficios en el sector financiero.

 

Datos y servicios financieros: una nueva moneda de valor

 

Hoy en día, los datos generados por los usuarios son uno de los recursos más valiosos para instituciones como bancos, fintechs y empresas que ofrecen servicios financieros.

Cada transacción, consulta o movimiento genera información que puede ser utilizada para comprender mejor el comportamiento de los clientes y ofrecer soluciones más personalizadas. Además, la ciencia de datos ayuda a las instituciones a optimizar la gestión de riesgos y a reducir las pérdidas.

Según estadísticas de Worldmetrics.org www.worldmetrics.org, se prevé que el análisis de datos ayude a las empresas de servicios financieros a ahorrar entre 200 y 500 mil millones de dólares en costos operativos a nivel mundial.

Al mismo tiempo, con la creciente cantidad de datos disponibles, el reto está en equilibrar el uso estratégico de estos datos con la protección de la privacidad de los clientes, especialmente con la implementación en México de leyes de protección de datos similares a la Ley General de Protección de Datos Personales (LGPD) de Brasil.

Sin duda, las instituciones que utilicen una plataforma de datos, que combina innovación y seguridad, tendrán una significativa ventaja competitiva en el mercado.

 

Importancia del acceso a una plataforma de datos de operaciones financieras

 

En un escenario donde las decisiones basadas en datos se vuelven cada vez más cruciales, el acceso a una plataforma de datos ofrece una visión integral y en tiempo real de las operaciones, lo que permite la obtención de valiosos insights que pueden transformar la manera en que se gestionan los negocios y se atiende a los clientes.

 

Beneficios para la gestión del negocio

Con una plataforma de datos, las instituciones pueden aumentar su inteligencia empresarial mediante el análisis de datos. Esto les permite mejorar estrategias de venta, optimizar el desempeño de productos e identificar oportunidades de crecimiento, lo cual da origen a decisiones más informadas y ágiles.

 

Beneficios para la relación con el cliente

El acceso a los datos también permite que las instituciones mejoren la comunicación con sus clientes. Con insights sobre el comportamiento y las necesidades de los usuarios, es posible crear detonantes de comunicación personalizados, para promover una relación más proactiva y comprometida, lo cual puede aumentar la fidelización y satisfacción del cliente.

 

Cómo utilizar una plataforma de datos en la práctica

 

Una plataforma de datos ofrece diversas aplicaciones prácticas para que el sector financiero optimice sus operaciones y mejore la relación con los clientes. Algunos casos de uso incluyen:

 

• Alertas en nuevas transacciones: notificaciones automáticas para clientes cada vez que se realiza una nueva transacción, para aumentar la transparencia y la confianza.
• Identificación para productos específicos: análisis de datos para identificar clientes que pueden beneficiarse de productos específicos, y de esta manera implementar campañas de marketing dirigidas y más efectivas.
• Dashboards operativos: : paneles personalizados que permiten monitorear actividades en tiempo real, como creación de cuentas, lo que ayuda a identificar las áreas que requieren atención.
• Modelos de análisis personalizados:modelos que permiten realizar análisis de comportamiento, como por ejemplo en la base de tarjetas de crédito, para definir estrategias de otorgamiento de crédito.

 

Plataforma de datos y seguridad: el camino para hacer más estrecha la relación con el cliente

 

A medida que los datos se vuelven cada vez más valiosos en el sector financiero, garantizar la seguridad de la información se convierte en una prioridad para las instituciones que gestionan grandes volúmenes de datos.

La protección contra accesos no autorizados y filtraciones no es solo una política necesaria, sino una exigencia, especialmente con el avance del Open Finance, que requiere de políticas de seguridad más estrictas y el cumplimiento con las regulaciones vigentes sobre protección de datos.

En este contexto, el uso de una plataforma de datos robusta es fundamental. Estas soluciones no solo protegen la integridad de la información mediante cifrado y autentificación multifactorial, sino que también ofrecen funcionalidades que facilitan la gestión y el monitoreo.

Al invertir en una infraestructura adecuada para el manejo de datos, los bancos, fintechs y empresas que ofrecen servicios financieros pueden fortalecer la confianza de sus clientes, un factor esencial para el éxito en un mercado cada vez más competitivo.

 

Plataforma de datos de Dock: seguridad y acceso en tiempo real

 

La plataforma de datosDock fue desarrollada para ofrecer máxima flexibilidad y un acceso total a la información de tus operaciones. Con ella, puedes explorar múltiples formas de utilizar los datos, desde la extracción de grandes volúmenes hasta la recepción de datos en tiempo real, adaptadas a las necesidades de tu negocio.

 

Nuestra solución tiene cuatro características principales que permiten un control eficiente de los datos, ajustándose perfectamente a sus objetivos. Estos servicios están disponibles en nuestras plataformas y pueden ser utilizados según la demanda, brindando una gestión más completa, ágil y eficiente.

Estas funcionalidades se complementan entre sí y es posible combinarlas para crear una plataforma de datos aún más robusta y personalizada. Integrando estas soluciones, aprovecharás al máximo los servicios disponibles, y atenderás de manera más eficiente las necesidades específicas de tu negocio.

 

Mass Data Exporter: autonomía y flexibilidad en tiempo real

Con flexibilidad y personalización, esta funcionalidad, disponible 24/7, permite la generación de archivos con hasta 100 millones de registros.

Basada en GraphQL, abarca toda la información de las bases de datos de tarjetas, cuentas y titulares, para ofrecer una solución robusta para la gestión de grandes volúmenes de datos.

 

Uso  

Extracción de datos de transacciones realizadas o de registros de transacciones facturables (filtrando por fecha y tipo de transacción).

 

Beneficios

• Autonomía en los análisis;
• Decisiones más eficientes;
• Entrega flexible y transparente de datos;
• Evolución constante del producto.

 

Notification Central: transparencia en las operaciones

Acompaña en tiempo real las actividades de los titulares con Notification Central, utilizando la funcionalidad de Web Hooks, que notifica automáticamente a tu aplicación cualquier evento relacionado con tarjetas, cuentas o transacciones, garantizando mayor transparencia y control sobre las operaciones.

 

Uso

Notificaciones de creación de cuentas, alertas de transacciones, confirmaciones, dashboards y triggers de acciones.

 

Beneficios

• Captación ágil de eventos;
• Alertas personalizadas;
• Evolución continua;
• Intentos automáticos en caso de fallos.

 

Data Streaming: autonomía y sincronización

Data Streaming ofrece al emisor total autonomía para procesar y sincronizar datos. Con el uso de tópicos Kafka, cada actualización se envía proactivamente a través de flujos específicos directamente a los clientes, permitiendo la sincronización inmediata de los datos en el Data Lake.

 

Uso

Disponibilidad de datos en 1 a 10 minutos, donde el cliente recibe actualizaciones continuas al suscribirse al tópico.

 

Beneficios

• Envío en tiempo real;
• Historial de cambios;
• Ideal para el procesamiento incremental de grandes volúmenes de datos.

 

SQL Engine: consultas directas y eficientes

Con SQL Engine, puedes realizar consultas nativas directamente en Dock. Desarrollada con Databrick SQL Warehouse, esta funcionalidad permite acceder a los datos de manera práctica y rápida, sin necesidad de construcción en el cliente.

 

Uso

Consultas emergentes, visualización de datos o inicio de operaciones mientras otros proyectos están en marcha.

 

Beneficios

• Acceso inmediato a los datos;
• Compatibilidad con dashboards;
• Clúster escalable;
• Datos siempre actualizados.

  

Conoce los beneficios de la plataforma de datos Dock

 

Con una solución completa y eficiente, la plataforma de datos de Dock ofrece una serie de ventajas para optimizar la gestión y el uso de tu información:

• Acceso: disponibilidad de los datos operativos en real time.
• Curaduría: la curaduría de datos incluye una gestión y análisis rigurosos, con la aplicación de inteligencia para garantizar la seguridad de la información de conformidad con la ley de protección de datos.
• Fácil integración: compatible con las principales herramientas de dashboards y reportes del mercado, para facilitar la visualización y análisis intuitivos de los datos.
• Flexibilidad y autonomía: acceso directo a tus datos sin depender de infraestructuras externas, lo que brinda mayor autonomía y agilidad en los análisis.
• Escalabilidad: clúster escalable según las necesidades del cliente, que garantiza un óptimo desempeño y capacidad de procesamiento, incluso para grandes volúmenes de datos.
• Datos siempre actualizados: accede a la información más reciente disponible en el Data Lake, y podrás tener la seguridad de que tus decisiones se basen en datos actualizados.
• Seguridad de la información: cuenta con recursos avanzados de protección, como cifrado de extremo a extremo, autentificación multifactorial y control de acceso individualizado.

Nuestra infraestructura escalable y de alto rendimiento ofrece acceso rápido y confiable a los datos, incluso en grandes volúmenes, garantizando que tu información siempre esté protegida y accesible cuando la necesites.

¡Contáctanos y cuenta con Dock para liberar todo el potencial de tus datos!

 

Plataforma de datos: lo que viste en este artículo

 

• La ciencia de datos en el sector financiero no es nueva, pero ha evolucionado rápidamente con el surgimiento de tecnologías avanzadas.
• Los datos generados por los usuarios, así como el uso de una plataforma de datos de operaciones financieras, son esenciales para que los bancos, fintechs y empresas que ofrecen servicios financieros mantengan su competitividad en el mercado.
• Las plataformas de datos ofrecen diversas funcionalidades, como alertas de transacciones, dashboards operacionales y modelos de análisis, cual mejora sustancialmente la eficiencia de las operaciones y la relación con los clientes.
• La plataforma de datos de Dock combina seguridad, flexibilidad y acceso en tiempo real, y permite que las instituciones exploren sus datos de manera eficiente y de conformidad con las regulaciones.

 

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