Gestión de fraude: cómo la solución CCS Dock | FICO® bloquea las transacciones fraudulentas sin perjudicar la experiencia del cliente

América Latina vive un momento de efervescencia en el universo financiero, con la aceleración del proceso de bancarización y la aparición de nuevos prestadores de servicios financieros - sean bancos, fintechs o empresas de otros segmentos que agregan soluciones a su negocio. Con ese escenario de grandes oportunidades para los negocios, aumenta también el desafío de escalar operaciones y realizar la gestión de fraude de la forma más optimizada posible.

En respuesta a ese escenario, Dock ofrece, en alianza con FICO, una solución pay-as-you-go prevención de fraude, permitiendo que negocios de todos los tamaños puedan contar con la mejor tecnología global para interceptar transacciones fraudulentas.

Esa solución está basada en el FICO® Falcon® Fraud Manager y en el FICO® Customer Communication Services (CCS). Por medio del CCS, Dock automatiza la comunicación omnicanal junto a sus clientes, de una forma más ágil para elevar el nivel de detección de fraudes.

En este artículo, vamos a explicar en detalle como la plataforma CCS® Dock | FICO® entrega un sistema de onboarding y comunicación con usuarios de servicios financieros, generando resultados significativos de optimización de recursos humanos y gestión de fraude.

Gestión de fraude: la plataforma CCS® Dock | FICO®

El CCS® (Customer Communication Services) es uno de los módulos que componen la plataforma FICO® Falcon®, ofrecida por Dock a través de su solución de Fraud Prevention. Es la mejor opción de gestión de fraude en medios de pago del mercado latinoamericano.

La plataforma protege dos tercios de todas las tarjetas utilizadas en el mundo, además de estar presente en 17 de los 20 mayores emisores globales de tarjetas.

Dentro de ese sistema, el CSS® Dock | FICO® es la herramienta que organiza y automatiza toda la comunicación en tiempo real con los clientes de servicios financieros, validando transacciones sospechosas por diversos canales, como SMS, push, correo electrónico, WhatsApp, browser y voicebot.

Permitiendo que las buenas transacciones se validen rápidamente y con un costo operativo bajo, CCS eleva el nivel de detección de fraudes en medios de pago , contribuyendo a la lealtad del usuario de estos servicios financieros con las marcas y generando un incremento significativo en la facturación del cliente.

Mediante la concesión de licencias de los sistemas FICO® Falcon® y FICO® CCS®, Dock ofrece una solución de prevención para fraudy basado en la mejor herramienta del mercado. A solución antifraude es accesible para fintechs e instituciones latinoamericanas en un modelo pay-as-you-go y con un proceso ágil para la implementación de nuevos emisores, con puesta en producción en hasta dos semanas.

Por qué hacer la gestión del fraude con el CCS Dock | FICO®

Además de la rapidez de implementación, CCS agrega otros beneficios que convierten a la plataforma en un referente para instituciones financieras en todo el mundo. Veamos algunos:

Comunicación auténtica

El uso de una única plataforma de soluciones permite crear conversaciones perfectas para todo el recorrido del cliente, desde la apertura de la cuenta e integración hasta notificaciones, gestión de fraudes y cobro de deudas. La interacción ocurre las 24 horas del día, 7 días por semana, retomando la charla cuando los consumidores cambian de canal o cuando hay retrasos.

Reglas del negocio

Ajusta las estrategias para la disponibilidad de canales y tratamientos de contacto con los clientes, utilizando el mecanismo de reglas incorporado para segmentar, asignar estrategias de comunicación y controlar el flujo de trabajo.

Optimización

Evalúa los riesgos asociados a diferentes estrategias de comunicación al mejorar la toma de decisiones utilizando datos, modelos y segmentación en un proceso matemático.

Nube

Realiza implementaciones en cumplimiento con PCI, con recuperación de desastres integrada y continuidad de negocios en la nube de AWS.

IA, ML y analíticos avanzados

Combina modelos, estrategias y optimización basados en datos para descubrir tendencias y percepciones que generan más respuestas a la acción.

Resultados obtenidos con CCS Dock | FICO®

• Por cada 1 dólar invertido en el CCS, se ahorran en promedio 39 dólares en fraude.
• La pérdida evitada cuesta en promedio un 3% del costo de la aplicación.
• Por cada 1 dólar invertido en la herramienta, se recuperan en promedio 168 dólares de falsos positivos evitados.
• En la comparación con el proceso manual, el volumen procesado exigiría en promedio 60 operadores para lidiar con las alertas diariamente. Con la utilización de la solución CCS, se obtiene un ahorro financiero y operativo del 200% aproximadamente.
• Un índice de eficacia de interacción con el cliente del 57% con un promedio de resolución del caso en hasta 5 minutos.
• Algunos de los emisores tienen un éxito de más del 70% en el contacto con el cliente utilizando canales de SMS, Voicebot y correo electrónico.

Lee también | Inclusión financiera y prevención del fraude: ¿cómo la seguridad en pagos contribuye para el avance del tema?

CCS Dock | FICO®: la solución premiada en el FICO World 2023

El CCS® Dock | FICO ha ganado el FICO Decisions Awards 2023, un premio que rinde homenaje a los clientes y socios de FICO que hayan logrado resultados excepcionales utilizando tecnología de gestión de decisiones y analíticos para expandir sus negocios, gestionar riesgos y reducir costos.

Equipo de Dock recibiendo el premio en el FICO Decisions Awards 2023, el 17 de mayo.

El momento de lanzamiento de la solución Dock & FICO, en XNUMX, fue especialmente relevante debido a los desafíos del Covid-XNUMX. Además del impacto en la salud y en la economía que los países de América Latina sintieron fuertemente, la pandemia tuvo efectos secundarios, como la acelerada bancarización de más de XNUMX millones de personas en la región.

Con la incorporación de nuevos usuarios a los servicios financieros, también ha habido un aumento en la vulnerabilidad a estafas y fraudes. Según datos de Febraban, en los primeros meses de la pandemia se registró un aumento del 80% en los ataques de phishing y un aumento del 70% en otros intentos de fraude que involucran ingeniería social.

Dock contribuye diariamente a que sus clientes puedan ofrecer la mejor y más segura experiencia con soluciones financieras, con el apoyo de la tecnología del CCS® para una comunicación inteligente y bidireccional - que permite entrar en contacto con el usuario correcto por medio del canal correcto (SMS, Voice, correo electrónico y push), en el momento correcto y con el tratamiento más apropiado, poniendo al cliente final en el centro del proceso.

De esa forma, el FICO Decisions Awards 2023 ha reconocido que Dock ayuda a impulsar los servicios financieros de bancos, fintech y empresas por medio de excelente experiencia para sus usuarios, lo que contribuye para que la bancarización, que sigue acelerada, resulte de hecho en inclusión financiera en América Latina.

¿Quieres saber más sobre la plataforma de prevención del fraude de Dock? Mira el video:

Gestión del fraude con CSS Dock | FICO: Qué has visto en este artículo

• América Latina vive un período de efervescencia en el universo financiero, con una aceleración del proceso de bancarización.
• Con ese escenario de grandes oportunidades para los negocios, aumenta también el desafío de escalar operaciones y realizar la gestión del fraude.
• Frente a ese panorama, Dock ofrece una solución pay-as-you-go de prevención del fraude, permitiendo que negocios de todos los tamaños puedan contar con la mejor tecnología global para interceptar transacciones fraudulentas.
• Esa solución se basa en el FICO® Falcon® Fraud Manager y en el FICO® Customer Communication Services (CCS).
• CCS Dock | FICO® es la herramienta que organiza y automatiza toda la comunicación en tiempo real con clientes de servicios financieros, validando transacciones sospechosas a través de diversos canales.
• Permitiendo que las buenas transacciones se validen rápidamente y con un costo operativo bajo, el CCS aumenta el nivel de detección de fraudes.
• La solución es accesible a las fintech e instituciones latinoamericanas en un modelo pay-as-you-go y con un proceso ágil para la implementación de nuevos emisores, con inicio de producción en un plazo máximo de dos semanas.
• El CCS Dock | FICO ha ganado el FICO Decisions Awards 2023, un premio que rinde homenaje a los clientes y socios de FICO que hayan logrado resultados excepcionales utilizando tecnología de gestión de decisiones y analíticos para expandir sus negocios, gestionar riesgos y reducir costos.

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