Plataforma de dados de operações financeiras: por que é fundamental e como escolher a solução ideal

A utilização de dados por bancos, fintechs e empresas que oferecem serviços financeiros não é uma novidade, mas sua evolução tem sido acelerada por novas tecnologias. Atualmente, com as avançadas soluções de plataforma de dados de operações, essas instituições estão cada vez mais focadas em extrair valor dos insights baseados nessas informações, aprimorando serviços e melhorando a experiência e o relacionamento com o usuário.

Com a evolução da inteligência de mercado e da data economy, a importância dos dados se torna ainda mais evidente. A previsão é de que o mercado global de big data em serviços financeiros alcance cerca de US$ 15 bilhões até 2025, o que deixa claro que as instituições estão cada vez mais investindo em tecnologia para otimizar suas operações.

Neste artigo, vamos explorar como o acesso a uma plataforma de dados de operações financeiras impacta a gestão dos negócios e o relacionamento com os clientes, destacando suas funcionalidades e benefícios no setor financeiro.

 

Dados e serviços financeiros: uma nova moeda de valor

 

Os dados gerados pelos usuários são hoje um dos recursos mais valiosos para instituições como bancos, fintechs e empresas que oferecem serviços financeiros.

Cada transação, consulta ou movimentação gera informações que podem ser usadas para entender melhor o comportamento dos clientes e oferecer soluções mais personalizadas. Além disso, a ciência de dados ajuda instituições a otimizar a gestão de riscos e reduzir perdas.

De acordo com estatísticas reunidas pela Worldmetrics.org, a previsão é que a análise de dados ajude empresas de serviços financeiros a economizar entre US$ 200 bilhões e US$ 500 bilhões em custos operacionais globalmente.

Ao mesmo tempo, com a quantidade crescente de dados disponíveis, o desafio está em equilibrar o uso estratégico desses dados com a proteção da privacidade dos clientes, especialmente com a implementação no Brasil da Lei do Sigilo Bancário e da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Sem dúvida, as instituições que fizerem uso de uma plataforma de dados que combine inovação e segurança terão uma vantagem significativa no mercado financeiro.

 

Importância do acesso a uma plataforma de dados de operações financeiras

 

Em um cenário em que as decisões baseadas em dados se tornam cada vez mais cruciais, o acesso a uma plataforma de dados oferece uma visão abrangente e em tempo real das operações, possibilitando insights valiosos que podem transformar a maneira como os negócios são geridos e como os clientes são atendidos.

 

Benefícios para a gestão do negócio

Com uma plataforma de dados, as instituições podem aumentar sua inteligência de negócio por meio da análise de dados. Isso permite melhorar estratégias de venda, otimizar o desempenho de produtos e identificar oportunidades de crescimento, resultando em decisões mais informadas e ágeis.

 

Benefícios para o relacionamento com o cliente

O acesso a dados também permite que as instituições melhorem a comunicação com seus clientes. Com insights sobre o comportamento e as necessidades dos usuários, é possível criar gatilhos de comunicação personalizados, promovendo um relacionamento mais proativo e engajador, que, por sua vez, pode aumentar a fidelização e a satisfação do cliente.

 

Como uma plataforma de dados pode ser usada na prática

 

Uma plataforma de dados oferece diversas aplicações práticas para o setor financeiro otimizar operações e melhorar o relacionamento com clientes. Confira a seguir alguns casos de usos que ilustram como essa valiosa ferramenta pode ser explorada:

 

• Alertas em novas transações: notificações automáticas para clientes a cada nova transação, aumentando a transparência e confiança.
• Identificação para produtos específicos: análise de dados para identificar clientes que podem se beneficiar de produtos específicos, direcionando campanhas de marketing mais eficazes.
• Dashboards operacionais: dashboards personalizados permitem monitorar atividades em tempo real, como a criação de contas, ajudando a identificar áreas que precisam de atenção.
• Modelos de análise personalizados: modelos que permitem realizar análises comportamentais, como a da base de cartões de crédito para definir estratégias de concessão de limite.

 

Plataforma de dados e segurança: o caminho para estreitar o relacionamento com o cliente

 

À medida que os dados se tornam cada vez mais valiosos no setor financeiro, garantir a segurança da informação se transforma em uma prioridade para instituições que gerenciam grandes volumes de dados.

A proteção contra acessos não autorizados e vazamentos não é apenas uma política necessária, mas uma exigência, especialmente com o advento do Open Finance, que demanda políticas de segurança mais rigorosas, além das regulamentações estabelecidas pela legislação de dados em vigor.

Nesse contexto, o uso de uma plataforma de dados robusta é fundamental. Essas soluções não apenas protegem a integridade das informações por meio de criptografia e autenticação multifator, mas também oferecem funcionalidades que facilitam a gestão e o monitoramento.

Ao investir em uma boa infraestrutura para o tratamento de dados, bancos, fintechs e empresas que fornecem serviços financeiros conseguem fortalecer a confiança dos clientes, um fator essencial para o sucesso em um mercado cada vez mais competitivo.

 

Plataforma de dados da Dock oferece segurança e acesso em tempo real

 

A plataforma de dados da Dock foi desenvolvida para oferecer máxima flexibilidade e acesso total às informações da sua operação. Com ela, você pode explorar diversas formas de uso de dados, desde a extração de grandes volumes de dados até a recepção de streaming em tempo real, adaptando-se às necessidades do seu negócio.

 

Nossa solução conta com quatro funcionalidades principais que permitem um controle eficiente dos dados, ajustando-se perfeitamente aos seus objetivos. Esses serviços estão disponíveis em nossas plataformas e podem ser utilizados conforme a demanda, proporcionando uma gestão mais completa, ágil e eficiente.

Essas funcionalidades se complementam e podem ser combinadas para criar uma plataforma de dados ainda mais robusta e personalizada. Integrando essas soluções, você aproveita ao máximo os serviços disponíveis, atendendo de forma mais eficiente às necessidades específicas do seu negócio.

 

Mass Data Exporter: autonomia e flexibilidade em tempo real

Com flexibilidade e personalização, essa funcionalidade, disponível 24×7, permite a geração de arquivos com até 100 milhões de registros.

Baseada em GraphQL, ela abrange todas as informações das bases de cartões, contas e portadores, oferecendo uma solução robusta para a gestão de grandes volumes de dados.

 

Usabilidade  

Extração de dados de transações realizadas ou de registros de transações faturáveis (filtrando por data e tipo de transação).

 

Benefícios

• Autonomia nas análises;
• Decisões mais eficientes;
• Entrega flexível e transparente de dados;
• Evolução constante do produto.

 

Notification Central: transparência nas operações

Acompanhe em tempo real as atividades dos portadores com a Notification Central. Utilizando Web Hooks, essa funcionalidade notifica automaticamente a sua aplicação sobre qualquer evento relacionado a cartões, contas ou transações, garantindo mais transparência e controle sobre as operações.

 

Usabilidade

Notificações de criação de contas, alertas de transações, confirmações, dashboards e triggers de ações.

 

Benefícios

• Captação ágil de eventos;
• Alertas personalizados;
• Evolução contínua;
• Retentativas automáticas em caso de falhas.

 

Data Streaming: autonomia e sincronização

O Data Streaming oferece ao emissor total autonomia para processar e sincronizar dados. Com o uso de tópicos Kafka, cada atualização é enviada proativamente por meio de fluxos específicos diretamente para os clientes, permitindo a sincronização imediata dos dados no Data Lake.

 

Usabilidade

Disponibilização de dados em 1 a 10 minutos, onde o cliente recebe atualizações contínuas ao se inscrever no tópico.

 

Benefícios

• Envio em tempo real;
• Histórico de mudanças;
• Ideal para processamento incremental de grandes volumes.

 

SQL Engine: consultas diretas e eficientes

Com o SQL Engine, você pode realizar consultas nativas diretamente na Dock. Desenvolvida com o Databrick SQL Warehouse, essa funcionalidade possibilita acessar dados de forma prática e rápida, sem a necessidade de construção no cliente.

 

Usabilidade

Consultas emergenciais, visualização de dados ou inicialização de operações enquanto outros projetos estão em andamento.

 

Benefícios

• Acesso imediato aos dados;
• Compatibilidade com dashboards;
• Cluster dimensionado;
• Dados sempre atualizados.

  

Conheça os benefícios da plataforma de dados Dock

 

Com uma solução completa e eficiente, a plataforma de dados da Dock oferece uma série de vantagens para otimizar a gestão e o uso das suas informações:

• Acesso: disponibilidade dos dados de operação em real time.
• Curadoria: a curadoria de dados envolve gerenciamento e análise rigorosos, com aplicação de inteligência para garantir a segurança das informações em conformidade com a LGPD.
• Fácil integração: compatível com as principais ferramentas de dashboards e relatórios do mercado, facilitando a visualização e análise intuitiva dos dados.
• Flexibilidade e autonomia: acesso direto aos seus dados, sem depender de infraestruturas externas, proporcionando maior autonomia e agilidade nas análises.
• Escalabilidade: cluster dimensionado de acordo com a necessidade do cliente, garantindo desempenho e capacidade de processamento mesmo para grandes volumes de dados.
• Dados sempre atualizados: acesse as informações mais recentes disponíveis no Data Lake, assegurando que suas decisões sejam baseadas em dados atualizados.
• Segurança das informações: conta com recursos avançados de proteção, como criptografia de ponta a ponta, autenticação multifator e controle de acesso individualizado.

Nossa infraestrutura escalável e de alta performance oferece acesso rápido e confiável aos dados, mesmo em grandes volumes, garantindo que suas informações estejam sempre protegidas e acessíveis quando você precisar.

Entre em contato conosco e conte com a Dock para desbloquear todo o potencial dos seus dados!

 

Plataforma de dados: o que você viu neste artigo

 

• A ciência de dados no setor financeiro não é nova, mas evoluiu rapidamente com o surgimento de tecnologias avançadas.
• Os dados gerados pelos usuários, bem como o uso de uma plataforma de dados de operações financeiras, é essencial para bancos, fintechs e empresas que fornecem serviços financeiros se manterem competitivos no mercado.
• As plataformas de dados oferecem diversas funcionalidades, como alertas de transações, dashboards operacionais e modelos de análise, melhorando a eficiência das operações e o relacionamento com os clientes.
• A plataforma de dados da Dock combina segurança, flexibilidade e acesso em tempo real, permitindo que as instituições explorem seus dados de maneira eficiente e em conformidade com as regulamentações.

 

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