Febraban Tech 2023: 7 temas que guiaram o maior evento financeiro da América Latina

De 27 a 29 de junho, o mercado financeiro da América Latina esteve reunido para debater as tendências que estão movimentando o setor. Com o tema central “A bioeconomia e as oportunidades em uma sociedade digital”, o Febraban Tech 2023 trouxe mais de 100 painéis de conteúdo, reafirmando a tecnologia e a inovação como uma marca do universo financeiro.

A consolidação do Pix, a evolução do Real Digital e os desafios do Open Finance – pilares da agenda de inovação do Banco Central – estiveram presentes em grande parte dos debates, assim como as questões em torno do acesso ao crédito, IA Generativa e Embedded Finance.

Mais uma vez, marcamos presença neste grande encontro do setor financeiro e selecionamos neste artigo alguns temas que guiaram as discussões no Febraban Tech 2023!

 

1. Bioeconomia: um olhar para a inclusão financeira

 

 

“A bioeconomia é uma realidade, pode ser rentável e é um desafio de todo o setor bancário”. Essa foi a mensagem do painel de abertura do Febraban Tech 2023, que reuniu lideranças dos principais bancos do país para debater a temática central do evento.

Além do papel fundamental da tecnologia em dar suporte às ações da agenda ambiental, também se falou sobre a importância de ampliar o debate da sustentabilidade, levando em conta que, quando falamos em “um mundo melhor”, essa pauta envolve a inclusão das pessoas no sistema financeiro, a ampliação do acesso ao crédito e a diminuição da miséria.

 

“O sistema financeiro tem como missão pensar ações junto com os governos para de fato gerar a inclusão financeira”, pontuou Maria Rita Serrano, presidente da Caixa Econômica Federal.

Confira o painel de abertura do evento para compreender a relação da bioeconomia com o setor financeiro:

 

2. IA Generativa como aliada da produtividade

 

Sem dúvida a Inteligência Artificial Generativa – que compreende ferramentas como o famoso Chat GPT – é o assunto do momento. E, ao pensar nela, é fácil imaginarmos o cenário mais extremo possível, com a substituição de milhares de trabalhadores.

Essa foi uma das questões confrontadas por Ian Beacraft no painel “Web3, metaverso, IA generativa e o futuro da realidade sintética”, um dos mais aguardados do evento. Para o futurista, a IA generativa não resultará na perda de empregos. “Ao contrário, mais pessoas serão contratadas porque será possível oferecer produtos e serviços que nem imaginávamos duas semanas atrás”.

Outros speakers do Febraban Tech 2023 também trataram essa questão jogando luz em estudos como o do National Bureau of Economic Research, que aponta que aplicar a IA no trabalho, sobretudo em áreas de atendimento ao consumidor, pode aumentar a produtividade em até 14%, considerando o volume de problemas resolvidos por hora.

Além da integração a assistentes virtuais para oferecer suporte ao cliente, há muitas outras possibilidades de aplicações do Chat GPT no mercado de meios de pagamento, como sugestões de soluções personalizadas, processamento de documentos, detecção de fraudes em meios de pagamento e muito mais. Ou seja, se bem utilizada, há um enorme potencial para a IA Generativa impactar positivamente o setor financeiro.

Por fim, ficou evidente a necessidade da área financeira expandir horizontes e surpreender clientes com serviços que até então não faziam parte do segmento. É isso que o usuário quer. Estamos falando do emprego da Inteligência Artificial no campo do Contextual Banking – e quem conseguir atender essa demanda irá se diferenciar.

Para saber mais, assista ao painel sobre o tema:

 

3. A oportunidade de mudar o status quo do crédito

 

Em 2022, falamos sobre a importância de dar um segundo passo na inclusão financeira na América Latina, fazendo chegar aos recém bancarizados produtos de crédito responsável.

Agora, em 2023, é hora de tangibilizar como podem ser essas ofertas de forma que sejam atrativas para os consumidores, mas também sustentáveis para quem oferece esses produtos – especialmente negócios cujo core não é de pagamentos e banking e possuem braços financeiros por meio do Embedded Finance.

Essa foi a mensagem central da palestra “Os desafios de mudar o status quo do crédito no Brasil”, apresentada pelo CEO da Dock, Antonio Soares. Abaixo você pode assistir ao vídeo da apresentação:

 

No conteúdo, Antonio falou sobre a importância de analisar as oportunidades para soluções de crédito além do que já está estabelecido, olhando para características da população e entregando educação financeira ao longo da jornada.

Entre os questionamentos feitos, ele trouxe: “por que ter produtos de crédito com parcelas mensais quando significativa parte da população recebe com outra frequência?”.

 

Para apoiar os negócios nessa missão, anunciamos o lançamento de soluções de crédito responsável na nossa plataforma Dock One, com o objetivo de possibilitar que nossos clientes ofertem aos seus usuários produtos mais flexíveis, de modo a encorajar decisões financeiras ainda mais responsáveis.

 

4. Hiperpersonalização e onboarding digital: a chave para fidelizar clientes

 

A era digital revolucionou a forma como os clientes interagem com serviços e produtos financeiros. Hoje, o cliente busca uma experiência digital fácil, rápida, sem atrito, segura e personalizada. E para atingir esse objetivo, a tecnologia é essencial, como ficou claro no painel “Hiperpersonalização e onboarding digital para fidelização do cliente bancário”.

O onboarding digital, como ponto de partida para o engajamento do consumidor, e a hiperpersonalização, para atender a demandas mais qualificadas e diversas do cliente, mais do que nunca devem ser prioridades para as instituições que querem se destacar.

Se, para os clientes, o digital traz simplicidade, segurança e velocidade, para as empresas, pode gerar novos negócios e oportunidades.

Confira o painel para se informar mais sobre fidelização do cliente bancário:

 

5. Embedded Finance para conectar os elos da cadeia

 

Empresas de fora do segmento oferecendo serviços financeiros já não é novidade. O essencial agora é vislumbrar o potencial desse modelo para conhecer ainda mais os clientes e oferecer a eles experiências hiperpersonalizadas, conectando e agregando valor a todos os elos da cadeia.

Quem trouxe um pouco dessa visão para o Febraban Tech 2023 foi Paula Andrade, vice-presidente de Varejo da Natura &Co América Latina, no painel “Varejo do futuro (e do presente) é conectado, autônomo e integrado ao mundo financeiro”.

Acesse o painel sobre o varejo do futuro para saber mais sobre esse ponto de destaque:

 

Chamada de Natura &Co Pay, a plataforma de serviços financeiros da multinacional de cosméticos atende mais de 600 mil consultoras que contam com acesso a crédito e funcionalidades como pagamentos por cartão de crédito e Pix. Na outra ponta da venda direta, o consumidor também ganha ao ter acesso a mais opções de pagamento.

Segundo a executiva, a empresa oferta crédito com longos prazos para pagamento para apoiar o empreendimento de suas consultoras. “Conseguimos entregar as melhores opções, bem como colocar em suas mãos um app com diversos serviços. É possível também aprender, por meio dos cursos de educação financeira, a melhor oportunidade de fazer o negócio”, analisa.

O case de Natura &Co Pay também foi apresentado na Fluid Arena, espaço de conteúdo exclusivo no estande da Dock durante o evento.

 

6. Open Finance: o desafio do consentimento

 

Se 2022 foi o ano de começar a ver as coisas acontecerem no Open Finance, 2023 é o momento de entender como o usuário está se adequando a esse sistema.

No painel “CIOs dos bancos: a tecnologia no centro dos negócios” veio a estatística de que em média apenas 4% dos usuários estão realizando a renovação do consentimento de acesso aos dados, que deve ser realizada anualmente. O que indica que ainda há uma dificuldade, por parte do cliente, de perceber o valor do serviço no seu cotidiano.

Essa questão de uma entrega tangível de benefícios ao usuário também apareceu forte no painel “Open finance e a evolução dos serviços agregados”, que contou com a participação de Helen Child, presidente-executiva da Open Banking Excellence, grupo que reúne mais de 34 mil bancos, órgãos reguladores e prestadores de serviços financeiros em todo o mundo todo.

Helen destacou que o Brasil tem mostrado aos demais países que tem um novo ecossistema forte e inovador de ponta a ponta. Além disso, a executiva citou o Embedded Finance como o sistema que vai “coroar” o percurso iniciado pelo Open Finance, uma vez que as finanças embutidas permitem a extensão de serviços para pessoas que, por exemplo, não estão inseridas nos grandes centros urbanos.

Para saber mais o que rolou no painel sobre Open Finance e serviços agregados, acesse o vídeo:

 

7. A vez de Economia Tokenizada e do Real Digital

 

A tokenização de ativos é um caminho sem volta. Afinal, 114 países, que representam mais de 95% do PIB Global, estão explorando o desenvolvimento de CBDCs, como são chamadas as moedas digitais emitidas pelos Bancos Centrais.

O dado, do estudo do Atlantic Council, norteou o debate no painel “Real Digital e Brasil no mapa das tokenizações” que contou com a presença de Fabio Araujo, coordenador do projeto do Real Digital no Banco Central. A ideia é que apenas a tokenização pela tokenização não basta, é preciso que esse processo seja feito para atender as necessidades do sistema, ampliando e facilitando o acesso a serviços.

De acordo com Araujo, o BC ampliou para 16 as propostas de testes do Real Digital. Os olhares agora estão para os casos de uso, ou seja, transformar o avanço tecnológico em produtos e serviços efetivos. “Não basta conhecer o sistema financeiro, conhecer programação ou a tecnologia. É preciso entender como criar vantagens a partir dessa inovação”, declarou.

O painel sobre o Real Digital também foi um dos destaques da Febraban Tech 2023:

 

A Dock está atenta às constantes transformações do setor financeiro na América Latina

 

Foi uma experiência gratificante participar novamente do Febraban Tech! Ficamos felizes em ter nosso estande sempre cheio de clientes, parceiros e amigos do mercado de pagamentos e banking brasileiro, compartilhando insights e expectativas para o setor. Temos certeza de que juntos, como um ecossistema, construíremos um universo financeiro mais forte e inclusivo.

Além da excelente troca com clientes e outros grandes players do mercado, é inspirador ver as nossas soluções alinhadas às tendências do setor, cumprindo a missão de decodificar as finanças. Nos vemos novamente em 2024!

Quer ver mais do que apresentamos no evento?

• Assista aos conteúdos da Fluid Arena
• Faça download do Ebook “7 prioridades para a verdadeira inclusão financeira na América Latina: um guia para entender o papel do mercado de pagamentos e banking nessa transformação”

Febraban Tech 2023: o que você viu neste artigo

 

• O Febraban Tech 2023 aconteceu de 27 a 29 de junho e trouxe como tema central “A bioeconomia e as oportunidades em uma sociedade digital”.
• A pauta da bioeconomia também envolve a inclusão das pessoas no sistema financeiro, a ampliação do crédito e a diminuição da miséria.
• A IA generativa não resultará na perda de empregos. Ao contrário, mais pessoas serão contratadas porque será possível oferecer produtos e serviços que nem imaginávamos duas semanas atrás.
• O onboarding digital, como ponto de partida para o engajamento do consumidor, e a hiperpersonalização, para atender a demandas mais qualificadas e diversas do cliente, devem ser prioridades para as instituições que querem se destacar.
• O Embedded Finance permite que empresas conheçam ainda mais seus clientes, oferecendo experiências hiperpersonalizadas e agregando valor a todos os elos da cadeia.
• A visualização de uma entrega tangível de benefícios ao usuário é um dos desafios atuais do Open Finance.
• A tokenização de ativos é um caminho sem volta, porém a tokenização pela simples tokenização não é suficiente.

 

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